家計診断

1. 家計の現状把握やご希望などをカウンセリング

FPがお客様の家計の現状やご希望を丁寧に確認していきます。

▼カウンセリング項目例

• 家計収支の把握
• 問題点の洗い出し
• 家計の希望を確認、整理
• 貯蓄目標の設定方法レクチャーと設定
• 家計管理に関する希望（お客様ができること、苦手なこと）の確認
• 家計簿に関するご希望（つけられる or つけない管理法にしたい等）の確認
• やりくり節約にどれくらい取り組むことが可能かの確認
• その他家計に関わるご不安や希望の確認

2. 家計診断結果と目標達成に向けた改善プランを提案

ご希望に合わせて下記のメニューからカスタマイズし、あなたにあった家計改善プランをご提案いたします。

▼提案内容例

• 家計収支の診断
• 費目ごとの適正額チェック
• 貯蓄額&貯蓄ペースの診断
• 家計支出の傾向と問題点のチェック
• 目標貯蓄額達成に向けた家計改善作戦の提示
• 貯蓄やお金の管理方法に関するアドバイス
• 生協・カード払い等の計上ルールの考え方のアドバイス
• 実態に即したカード利用方法のアドバイス
• 教育費の必要額と準備方法をアドバイス（希望者）
• 生命保険の確認や見直し効果のチェック（希望者）
• 住宅ローンの確認と見直し効果のチェック（希望者）

1. 1 お申し込み

   お申し込みフォームよりお申し込みください。 担当FPから折り返しご連絡させていただきます。

   ● お申し込みの際にご希望の面談場所をご選択ください。
   遠方の方、お子様が小さく外出しての相談が難しい方など、Skype等でのオンライン相談にも対応しております。

   ● 家計の現状洗い出し専用のヒアリングシートを事前にお送りいたします。カウンセリング当日までにお客様の可能な範囲で準備、整理をお願いします。
   （例：現在の家計収支、年間貯蓄額または赤字額など）

   ● お支払いはカウンセリング当日に、現金にてお受けいたします。（オンラインによる相談の方は、事前振込みとなります。）

2. 2 カウンセリング

   担当FPと家計改善に対するお客様のご希望や考えを整理していきます。
   所要時間：1.5～2時間（面談）

3. 3 家計診断提案書作成（担当FP）

   お客様のご希望に基づいた家計改善プランを作成いたします。
   作成期間：数日～2週間

4. 4 家計診断提案書の提出・説明

   家計診断結果と家計改善プランをご説明します。プランを踏まえて実行していく項目や優先順位をお客様と話し合って決定します。
   所要時間：1～2時間（面談）