お客様の声

今回は妻のNISA口座開設で望月先生にお世話になりました。妻は投資は初めてでしたが、投資信託をはじめとして金融商品の基本的部分から分かりやすく親身になってご説明いただきました。おすすめの投資信託商品についても分かりやすい資料とともにご提案いただけたので、とても安心感があります。今回、妻は毎月1万円から積立投信をはじめようと考えており、だいぶハードルが低くなったと思います。今後も運用状況に応じて希望すればアドバイスをいただけるとのことなので、慣れてきたら金額を増やしたり、ほかの商品についても考えていきたいと考えています。どうもありがとうございました。

この度はライフプラン・シミュレーションを行って頂き誠に有難うございました。金額としては決して安いものではありませんでしたが、第三者的な立場からプロ目線でご回答頂けて、結果はとても満足しております。

今回依頼するまでは、将来不安から夫婦喧嘩も多かったのですがシュミレーション後は全く喧嘩をしなくなったという効果も出てきました（笑）使っても良いお金と「いつまでにいくら必要か」を明確にするだけでこんなにも心にゆとりが持てるようになるのは驚きです。

実は貴社にお願いする前に、不動産会社にシミュレーションをお願いした事がありました。「貴方の年収なら家を買っても大丈夫！頭金を親から集めて来て」と言われる結果でした。しかし貴社からの提案では、「貴方は会社からの家賃補助が高い為、家の購入はしない方が良い。退職するまでこのまま賃貸を続けるのがベスト。」という全く逆の答えでした。シミュレーションを見ても正にその通り。目から鱗。こういった有益な情報が欲しかったんです（笑）やはり不動産会社と利害関係にある無料カウンセリングではなかなかたどり着けません。貴社からの情報は付加価値が高いなぁと実感しました。

親に聞いても時代が違いますし、友人・同僚に聞いても境遇が違います。私達夫婦の良き相談役として今後ともよろしくお願いします。

個人相談では資産運用の提案やライフプランを立てていただいて将来に対して靄がかかった恐怖感から逃れることが出来ました！漠然とした不安ではなく具体的にいつごろどのくらいお金が必要なのかがわかって安心感が得られました。収入が減った増えたという状況でもその都度見直しして一緒に考えて下さるのでとても心強いです。末永いサポートをお願いします。ありがとうございました。

第一子が生まれてから、家庭のライフプランを見通したいと思いつつ日々が過ぎていましたが、住宅ローンを組むにあたり、さすがに不安になりご相談することにしました。

今まで色々な雑誌や書籍、知人の話などから、ローンや保険に関する知識を得ていましたが、どれも断片的でつながらず、最終的な判断をする自分たちの考えが頼りなく困っていました。専門家による「自分の家の場合」に絞った分析は、今後医療などと同じレベルでますます重要になってくるように思いました。漠然とした不安を抱えていましたが、1つの指針をもつことができ、見通しがもてるようになりました。分析いただいた資料をときおり参照しながら、今後に生かしていきます。ありがとうございました。

高齢の母が一人暮らししている実家を、２世帯に建て替えたいと考えて相談しました。どれくらいの費用がかかるのか、病歴のある主人が団信に加入できるのか、どうやって建て替えを安心して頼める会社を見つければよいのかなど、分からないことだらけでした。

まず、ライフプランを作っていただき、資金計画の大枠が分かったため、落ち着いて住宅自体に集中することができました。気にしていた団信に関しては、仮審査で加入できる会社もあるということが分かり、安心して有利な住宅ローンをじっくり探すことができ、結果的には最低金利で契約できました。ある程度の年齢で住宅ローンを考えておられる方は、収入面よりも健康面で契約できないことも考えられるため、早めに住宅ローンの検討は始めた方がよいと思います。

さらに、ハウスメーカー紹介サービスがあると聞いて、自分たちですべてをやることは無理だろうという感じがしていましたので、お願いすることにしました。最初に、ＦＰ会社さんの方で取り扱えるハウスメーカーの一覧と、各社得意な構造などの特徴を説明いただき、絞り込みのポイントが分かってとてもスッキリしました。私たちの場合は、木造と地震対策を重点に３社を絞り込み、見積りをお願いすることになりました。

ＦＰ会社からの紹介ということで、３社とも営業のレベルでは高い方が来てくださり、質問にすぐ的確に回答くださるなど、安心して公平にプラン検討をすることができました。同時に検討している会社がどこで、いつまでに決定して契約したいかということを、どの営業さんも理解して動いてくださっているので、駆け引きや押し売り的な営業もなく、限られた時間内でしたが必要なプロセスを押さえて吟味することができました。３社３様の非常に参考になるプレゼンを頂戴しましたが、最終的に１社を選ぶため、残りをお断りすることになりました。この連絡をＦＰ会社さんが代わりにやってくれたのは、とても気持ちが助かりました。営業さんに直接言いにくいことも、間に入って話をしてくれるので助かりました。

各ハウスメーカーとのやり取りやスケジューリング、資金やローンの相談など、建て替えの全てに関して窓口を持てたことはとても安心感がありました。

家賃補助がなくなる後、賃貸で行くか購入するかをＦＰさんにご相談したところ、ライフプラン作成の結果、購入も現実的だという言うことが分かりました。

最初はいくつかの地元の不動産屋さんから物件情報をもらい始めましたが、ＦＡＸの多さと電話などの営業の煩わしさに辟易していたところ、ＦＰさんを介して物件を探せると知り、途中から切り替えました。希望に該当する物件情報を受取り、希望する物件だけを見学できるように手配してもらえるという家探しの進め方は、私たち夫婦にはぴったりでした。不動産屋とのやり取りの煩わしさから解放され、自分のペースで物件探しをできるようになったのは本当に助かりました。

私たちが探していたのは中古の一戸建てでしたので、物件の良し悪しを自分で判断することは難しいと感じていましたが、どの見学でも建物や境界、周辺環境を丁寧に点検して報告してくださいました。「駄目なものはダメ」と率直にアドバイス頂けたのもありがたかったです。

結果的には、お願いしてから２か月弱でとてもよい物件に巡り合え、希望の時期に余裕をもって住み替えることができました。念願だった趣味のお部屋が確保でき、窓から美しい朝焼けが見える新居に大変満足しております。いくつものプレゼントを頂きながら住宅購入ができた気分です。

ありがとうございました。

初めて家計の窓口にご連絡してから、ライフプランに始まりマンション売却、住宅購入と、1年間大変お世話になりました。主人が海外単身赴任という状況の中、イレギュラーなことばかりでお手数おかけしましたが、いつも迅速・丁寧な対応で、「家計の窓口に任せておけば大丈夫！」と大変心強かったです。人生の中での大きな決断をするにあたり、 信頼できる第三者の意見をきいてすすめることができて安心でした。住宅ローンの金利タイプなども具体的に金額をあげて説明していただき、納得して契約できました。本当にありがとうございました。

家計の窓口の御蔭で、住宅購入のご相談に伺ってから、3ヶ月半の超スピードで家を買うことができました。 私たちにとっては、たくさんの奇跡が重なっての結果です。本当にありがとうございました。 私たちの細かいお願いを良く聞いて下さり、「プロとして良いお仕事をされる方にお願いする」 というのは、本当に安心なことだと思いました。
また、今回の件を通じて「運のいい方」にお願いするというのも大切なことだと改めて感じました。 ありがとうございました。 どうぞこれからも末永くお付き合いができましたら大変うれしいです。 よろしくお願いいたします。

スカイプでの相談は、顔を見てのやり取りでしたのでとても安心でき、（電話よりも距離が近くに感じられ、FPの堅実で優しい人柄も伝わってきて）質問もしやすく良かったです。 不便に感じることはなかったです。また次回も是非利用したいと思いました。

正直、想像していた以上に良かったです。この金額で、ここまでアドバイスをいただけるなんて、とってもお得です。住宅ローンを組んでしまった後、急に不安になり、毎月のやり繰りについて相談しましたが、不安が解消され、今は前向きな気持ちになりました。他にもクライアントさんがいらっしゃる中、とても親身にご親切にしていただいたことに感謝です！

小さい子供がいるので連れて出かけて、更にそこで長時間の面談となるととても大変なので家にいながらお話ができるのはとても助かりました。そして、投資については画面共有しながら投資の設定ができたので、とても良かったです。敢えて出向かなくてもここまでできるなら大満足です！
最初は、家計の見直しでお申込みさせていただきましたが、トータルサポートしていただけるということで、年間サポートに申込みしました。おかげさまで家計のフローからライフプラン、投資に至るまでしっかり家計の仕組みづくりができてとても良かったです。 一番は、一ヶ月いくらでやりくりすれば、このライフプラン通りになるというのがわかったことで、指針ができたのが家計を運営する上でとてもやりやすくなったことです。また、今回の仕組みづくりのおかげで、主人とも家計を共有しやすくなり共通の認識を持つことができたのも大きかったと思います。
また大きな変化があった時に、お願いして修正していきたいと思います。これからも何かあれば、ぜひお願いしていきたいと思っております。今回、お願いしてとても良かったですし、家計の仕組みづくりはとても大切なことなので、これから結婚する後輩たちにはぜひ勧めていきたいと思います。

資産運用の相談をしたのがきっかけで年間顧問をお願いするようになりました。
丁寧なレクチャーとカウンセリングの後、ファイナンシャルプランをご提案いた だき、思い切って実行したのは、約８年前です。
運用は好調の時もありますがドーンとマイナスが出た時もあり、 一人で運用していたら、きっとここで挫折していたと思います・・
けれど、いつもＦＰさんがメールや電話でフォローしてくださっていたので マイナスの時は積立をコツコツしているのだからと安心して時期を待つことがで きました。

資産といってもそれほど大きな資産ではないので、年間顧問を続けるのは贅沢か なとも思ったのですが、 プロがついていているのは何と言っても安心感が違います！
また、資産運用以外でも、相続についてとか土地の活用についてとか、お金に関 することでわからない事があるとすぐ相談してしまうんです。 業界の人でないとわからないレアなアドバイスもいただけたりして危ない橋を渡 らずにすんだから、結局かなりお得だったかなと思います。
あと、担当のＦＰさんがずっと変わらないのもいいですね。同じ主婦として親身 に対応してくださる姿勢が好感が持てるし信頼できるんです。

面談では、わかりやすいお話をありがとうございました。不安な中にも行動していけば何とかなりそうな事が明らかになり、 今すべき事も具体的に示していただいて、漠然とした不安から抜け出せた気がしています。 とりあえず、この1年お金の授業をFPさんから受けるつもりでおりますので、よろしくおねがいします。 さっそく、家計シートを使って使途をはっきりさせていきたいと思います。

「我が家の家計では、いくら保険に使ってよいのか。」
「どのタイプの保険に入ればよいのか。」
といったことを、プロの方に相談できるのはとても心強かったです。
複数の保険会社を扱っていらっしゃるので、自分、そして家族の将来に一番あった保険を選んでもらえるというのがよかったです。「掛け捨てタイプにするのか、貯蓄タイプにするのか」といったことや、「自分の予算内で必要な保障をつけるには、どの保険に入ればよいのか」ということを、素人で比較検討するのは中々難しいですが、信頼できるFPさんに選んでいただけるので安心でした。
将来に対しての見通しが立ちました。生命保険の見直しによって経済的にも、精神的にも安心することができ、満足しています。

子どもが生まれ、漠然と保険を見直さなくては、と思っていましたが、自分だけだと情報が多すぎて、また日々の忙しさでやりすごすので、そこを、スッキリと見せてくれ、案も複数頂いたりなど、お願いできてよかったです。
我が家の財政事情、年齢、また、ライフプランといった総合的な観点から提案してくださったところがよかったです。支払う額の上限なども、気軽に相談できました。また、相談料がリーズナブルなのも助かりました。
一度決めると、長いスパンで、なかなか見直しも億劫な案件。でも、都度、自分たちの身の丈にあった保険を見直すことは、結果、節約にもつながるはず。
プロに背中をおしてもらって、ちょっぴり億劫な、保険見直しを、安心してお任せできるのはいいことだと思いました。

生命保険相談を受けて、将来（老後）に向けての生活の基盤も見直すことが出来、夫と共に大変喜んでおります。丁寧なサポートを受け、毎月の保険料の削減が出来たうえに、充実と安心の保障が得られたことで精神的にも満足しております。手続等でお世話をおかけしますが、今後ともどうぞよろしくお願い申し上げます。

ファイナンシャル・プランナーに相談して本当によかったです。今入っている保険の入院保障が80歳で終わってしまうとは知りませんでした。希望の保障を得られて満足しています。

今回、私と主人の保険見直しをしていただきました。今までと同じ位の月払いの保険料で、私の保険は内容充実、主人は内容充実プラス300万円の節約ができたのです（前保険会社の解約返戻金を含む）。びっくり！嬉しい！保障のポイントもとてもわかりやすく書類にまとめてくれて本当に素晴らしいです。今回の件でお金の運用にとても興味がわき、勉強していきたいと思っています。本当に依頼してよかったです。ありがとうございました。

今回は主人の相続で大変お世話になりました。主人は経営者でしたので、おそらく一般の相続より複雑で考えないといけないこと、やらないといけない手続きが多く、また「これはこの人には言ってはいけない」といった内容がたくさんありましたので、FPさんがいてくださらないとどうしてよいか分からなくて混乱していたと思います。 手続きのアドバイスはもちろんですが、精神的に気持ちを分かった上で方向性をアドバイスしてくださったのが本当にありがたかったです。

今までは何かを決めるときはすべて主人がしてくれていました。主人がいなくなってからは、一人で重い判断と次々としなければいけなくなりました。周りの人が善意でいろいろなことを言ってくれるのですが、全部違うので、一人では何からしなくてはいけないか、どれは後回しでもよいのか、とても判断できなかったと思います。 財産の整理や、不動産を調べたり売ったり買ったりといった大きな事は、全体を分かった上で必要な手順をアドバイスしてくれる方がいないと、とても一人ではできなかったと思います。

相談してよかったことで思いだされるのは、保険の整理がすぐにできたことです。
主人が郵便局で保険関係も仕事でしていましたので、まるっきりまかせていました。主人が急逝してからはいろいろな手続きや子どもの入学などあり頭が混乱していて、とても自分では保険の整理などできなかったと思います。それが家計の窓口さんにお願いして保険を整理でき、よかったと思います。やはりプロはすごいな～と思いました。

それから生命保険などの保険金をどう管理しておけばよいのか、これからの生活費や学費など、どのくらいかかるかなど、不安もいっぱいでした。まだ進行形ですが、ひとりで不安をかかえてはとてもやってはこられなかったと思います。

私は親ももういませんし、相談できるひともいませんので信頼できるFPさんに相談でき、よかったと思います。
ひとりで抱え込まないほうがよいですね。

主人が亡くなった後、保険の名義変更などの手続きをしていると、保険会社の方から「これからはあなたが世帯主だから、あなたの保険をきちんとしなくてはいけませんよ」といわれました。慌てていたので、「こんなに必要なのかな？おかしいな」と思いながら、ずいぶんたくさんの保険に、言われるがまま加入してしまいました。

その後、ファイナンシャル・プランナーさんに相続財産の整理を相談できることを知り、家計の窓口に相談しました。 遺族年金など、子供が何歳になった頃、いくらくらいのお金が受け取れるかということは、大体分かっていたつもりでしたが、 ライフプランを作ってもらい、きちんと表になって出てきたことはとても大きかったです。将来もらえる現金の額がはっきり分かって、どれくらい働く必要があるかなど、将来の見通しが立ったのでとてもすっきりしました。

気になっていた保険もすべてチェックしてもらうことができ、今後必要な保障の整理ができたので、とても気持ちが軽くなりました。