「専門知識がある身内」のつもりでお客様をサポートします。
[相続相談]とは[相続相談]でわかること
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個人の方のFP相談は「株式会社 FPフローリスト（※1）」でお受けしております。
「相続相談」とは
「相続が起きる前の相談」「相続が起きた後の相談」「相続手続きが終わった後の遺族の生活設計相談」などをサポートします。 慣れない手続きが洪水のように押し寄せるなか、サポートを受けて本当に心強かったと喜ばれています。
「相続相談」でわかること
相続前
- あなたの家族の場合に相続税がかかりそうか、心配がないかが分かります
- あなたの家族の場合の相続対策の必要性の有無が分かります
- 相続の発生時にもめる可能性と対策の立て方が分かります
相続後
- 必要な手続きと期限を整理することができます
- 希望すれば手続きを各種専門家に代行してもらう手配をいたします
- FPが必要な専門家や機関への対応をお手伝いします
- つらい相続の事情をあちこちで何度も話すことなく手続きを進めることができます
大切な身内が亡くなった時、遺された家族は気持ちの整理だけでも精一杯ですが、各種手続きの負担や相続税の心配がのしかかってくると、とても気持ちが重いものです。
株式会社 FPフローリストでは、必要な手続きの整理や安心して任せられる各種専門家のご紹介、相続後の生活設計、2次相続対策などを一貫してサポートいたします。精神面と手続き面のご負担を少しでも軽くできるよう親身に対応させていただきます。
サービス内容詳細
どのメニューを選んでよいか迷われる方は「初回FP相談」をどうぞ。
「相続初回相談」で行うこと
相続の基本的な仕組みと、お客様の場合に準備すべき点をアドバイスいたします。
- あなたの家族の場合、相続税はかかるのか
- かかる場合、どんな対策や準備をすればよいのか
- このまま相続が起きると困ることや親族がもめる心配はないか
- 税理士などの専門家に相談したほうがよいか
コストをかけずに自力で諸手続きをできる状況か
※「相続初回相談」以降のサポートについては、このカウンセリングで具体的な相続の中身やご希望をお伺いした上で、必要なサポートを行います。
| 事柄 | やるべきこと | 事前にできる準備 |
|---|---|---|
| 相続発生 | ||
| 死亡 | 死亡届、死体火葬許可申請書の提出（7日以内） | できれば生前に葬式を行う施設を決めておくとスムーズです。 |
| 葬儀 |
葬儀費用は相続財産から差し引くことができます。領収書や支払メモはしっかり保管しておきましょう。
|
生前に購入した墓地・仏壇は相続税非課税になります。 |
| 相続人の確認 | 亡くなった方（被相続人）の「生まれてから亡くなるまでのすべてが記載されている」戸籍謄本を取り寄せ相続人を確定します。 | 相続人以外の人に財産を遺したい場合は遺言が必要です。 |
| 遺言書の有無確認 | 封をしてある遺言書を見つけた場合は、勝手に開封してはいけません。公正証書遺言以外は家庭裁判所の検認が必要になります。 | 法定相続人以外への財産分与をしたい場合、遺留分を侵害する可能性のある財産分与をしたい場合は慎重に遺言書準備を！ |
| 相続財産と債務の把握 | 相続税がかかるか、かからないかを把握することが大切です。相続税がかかる場合は、税額を早く把握して申告期限の10ヶ月以内に必要な手続きを済ませます。 | 相続税がかかる場合は、生前から対策や遺産の分け方についてよく考えておく必要があります。 |
| 相続税はかかるか？いくらか？ | 特例を使わなくてもゼロの場合、特例を使うとゼロの場合、相続税がかかる場合があります。 | |
| 3ヶ月以内 | ||
| 相続の放棄、限定承認をするか？ | 財産も債務も引き継がないことを「放棄」といいます。財産の範囲でマイナスの財産（借金や保証人）を引き継ぐことを「限定承認」といいます。 | 「後からどんな借金や保証人が出てくるか分からない」という状態だと相続人の方々が大変困ります。プラスとマイナスの財産を相続人が把握できるようにしておくことで適切な選択ができます。 |
| 4ヶ月以内 | ||
| 所得税の申告と納付 | 亡くなった方のその年の1月からなくなる日までの所得税の申告をします。 | |
| 遺産分割協議書作成 | 相続人全員が遺産の分割について了解して協議書という書類を作成します。 | 遺言書は遺族の方々にも納得のいく相続になるようによく考えて作る必要があります。相続税がかかる場合は、各相続人の納税方法まで配慮すべきです。 |
| 各相続人ごとの相続税額の把握と納税方法の決定 | 相続財産に対して各相続人がいくらの相続税を支払うのか、支払方法はどうするのかを決定します。 | |
| 10ヶ月以内 | ||
| 相続税の申告と納付 | 税務署に相続税の申告をし相続税がかかる場合は納付します。納税は基本的に現金一括払いですが難しい場合は分割払い（延納）や不動産などで支払う（物納）が認められることもあります。 | 相続税がかかる場合、相続人が納税資金で苦労しないよう生前から対策を講じておく必要があります。 |
| 財産の名義変更など | 凍結された銀行口座の解除・解約、名義変更などには、原則、遺産分割協議書が必要です。不動産は持ち主を変更する登記が必要です。 | |
| （相続を知ってから）1年以内 | ||
| 遺留分減殺請求 | 法定相続人は法定相続の2分の1を相続する権利が認められています。遺産分割が上記に満たなくて不服がある場合は、「遺留分減殺請求」をすることができます。 | 相遺留分で相続人たちがもめないような遺産分割を考え、遺言書作成などの生前対策が必要です。 |
[相続初回相談以降のサポートメニュー]
相続が起きた後の生活設計相談 ～配偶者が亡くなられた方など～
相続が起きてからやるべきこと、あなたの場合に必要な手続き全般の進捗をサポートします。「株式会社 FPフローリスト」にいただく相続相談の中では最も多いサポートメニューです。
大切な身内が亡くなった時、遺された家族は気持ちの整理だけでも精一杯ですが、各種手続きの負担や相続税の心配がのしかかってくると、気持ちがとても重いものです。ご相談でお話を伺っている時に泣き出される方もいらっしゃいます。そんな場合でも女性FPがお話を丁寧に聞きながら整理させて頂きますので、気負わずにご相談頂ければと存じます。
- ▼サポート内容例
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- 相続財産の整理･必要書類の作成アドバイス
- 遺族の生活設計プランの作成
- 不動産や保険・運用の交通整理
- （必要に応じて）住み替えサポートや不動産売却・活用サポート
- 相続発生時から、必要な手続きを完了するまでのサポート
- 手続きに必要な各専門家のご紹介
（税理士・司法書士・不動産鑑定士・弁護士他）
※税理士や司法書士などが必要な場合は、別途の報酬や経費が発生します。株式会社 FPフローリストが提携している、信頼できて、料金的にも安心できる専門家の先生方を、必要に応じてご紹介させて頂きます。 - 相続に関わる手続きの代行（別途料金がかかる場合があります）
- 相続に関わる手続きの同行（別途料金がかかる場合があります）
- その他、相続に関わるあらゆるご相談
相続が起きた後の生活設計相談 料金：66,000円（税込）
※相続初回相談料金含みます。
[相続初回相談以降のサポートメニュー]
相続対策相談 ～資産の多い方～
財産が多い方や、資産の内容が複雑な方、相続が起きてから財産分けでもめることを防ぎたい方はご相談ください。生前に適切な相続対策をすることで、相続税を減らせたり、遺産分割や納税にあたって遺族が困ることを防ぐことができます。
- 特に以下のケースは、相続発生前の対策が重要です。
-
- 相続財産が多い。
- 遺産分割が複雑になりそう。
- 土地や自社株などが相続財産の大半で、納税資金がない。
相続対策相談料金：内容に応じて個別にご提示
[相続初回相談以降のサポートメニュー]
事業承継相談 ～経営者の方～
スムーズな事業承継のためには、会社と個人の相続を万全に準備する必要があります。自社株対策や死亡退職金の準備、事業承継のための制度利用や資金準備をプランニング致いたします。
必要な専門家（税理士・司法書士・行政書士・弁護士ほか）とも連携し、オーナー様の思いが実現できるよう、多角的に対策を提案・実行支援いたします。
- ▼サポート例
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- 相続診断サービス（1次・2次相続のシミュレーションと課題整理）
- 自社株対策
- 納税資金対策
- 相続対策としての資産活用（不動産の活用含む）
- 2次・3次相続対策
事業承継相談料金：内容に応じて個別にご提示
女性FPが丁寧にお話を伺いながらお客様のサポートをさせていただきます。
どのメニューを選んでよいか迷われる方は「初回FP相談」をどうぞ。
- ※1 株式会社 FPフローリスト
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株式会社 FPフローリストは、柳澤美由紀FPが役員を務め、相談員としても登録しているFP会社です。お客様の利便性向上をはかるため、家計アイデア工房のFP相談は同社サービスに一本化しております。旧相談メニューは2015年12月末日をもって新規受付を終了しております。
